集团企业为什么要选择应用资金管理系统

    随着越来越多的集团企业相继成立结算中心、内部银行或者财务公司，在集团企业的资金管理方面，表现出大的热情，而且通过集中的IT系统来建立集团的资金管理体系也成为企业的必然选择。集团企业是中国许多大型企业的个普遍组织形式，但随着企业规模的不断扩张以及跨区域发展所带来的管控难度，使得许多集团企业面临管控的风险。虽然信息化越来越得到重视，许多企业的信息化程度也非常高，实施ERP进行企业的业务运营管理，但是我们看到很多企业的信息化在集团管控方面面临的问题非常大。在许多企业的管理人员，对企业运营管控之中的些较基本、较简单的问题，不是能够及时回答，比如：这刻集团究竟有多少钱？其中现金是多少？票据是多少？今天集团收入多少？都是哪些收入？今天集团支出多少？都用到哪去了？如何确保资金使用的合理、合法性？如果需要新的投资，如何及时筹措？等等。
    这反映了集团企业目前在IT和信息化建设过程中遇到的基本问题。小企业不存在这些问题，或者单体企业对公司经营的状况管理层能够非常清晰地了解到。随着公司规模的不断扩大，这个问题就复杂了，很多企业管控力度满足不了企业发展的需要。基本上来说，要回答以上的那些问题有两个途径，第是看报表，但是很可惜我们的报表，大部分集团企业的及时性就是非常大的挑战，据统计下月10号之前能提供当月报表的企业就非常不简单了。第二个途径，很多公司老总般是打电话询问财务总监，财务总监再要求财务部向各子公司收集相关报表，再汇总统计，要得出这些数据可能要好几天。据我们了解，很多企业子公司财务人员要花费相当大的时间和精力来处理集团总部各种形式和内容的报表，这是集团企业资金管控的众多挑战之。
    这些问题反映了在集团管控，或者企业信息化建设过程中，还没有建立套有效的机制，或者这种平台，来解决我们企业洞察力、控制力和协同效率等系列的问题。个完善的集团企业管控体系，先必须具备内部和外部的运营效率，确保价值提供的效率。
    第二是改善企业的洞察力，特别是集团企业总部对下属企业的经营过程和风险控制的洞察力，及时掌握下属企业的经营状况，好象企业装备个雷达系统样，使集团总部能够细致入微的看到每个业务域，每个环节的变化。
    第三是必须建立个很好的控制执行力系统，保障集团战略能够落地，集团预算和计划能够贯彻执行。第四就是造成员企业之间协同，达到集团企业的规模效益，解决企业之间的耦合增值。这些问题也是集团管控的核心问题，从资源层面看，集团管控的核心内容表现为财务控制，资金管理是财务控制的重要对象。
    集团企业管控较核心的三个内涵：先作为集团企业来说，需要共享集团的经营资源，这不是人力资源、资金、关键资产等硬性资源，还包括业务流程、知识资源、对外关系、IT设施这些软性资源。第二是管控风险，资金当然是非常重要的管控对象，建立个管控体系并落实到集团的信息化平台之上，通过标准体系、预算体系、考核体系、监控体系来协同纵向的上下管控问题。第三是集团协同运营，包括内部的供应链和外部的供应链协同来提供“共振效应”，这个过程中财务和资金是集团管控的重点。因为企业经营归根到底效益的评判，是通过财务来实现，企业经营的血液是资金。所谓“现金为”就是来自于这样的思想。现在很多的集团企业的资金管理中面临很多问题，包括：资金运用不透明，违规操作多；资金分散,存贷双高，财务费用高；与多家银行的无序合作；内部交易体外循环，汇兑费用大；投融资权限不集中，银行利率高；预算与资金结算脱节；投资、担保随意，集团风险大；资金信息不及时，决策难度大；等等。
    因此，在这种状况下，我们就需要有个科学的资金管理系统。这种资金管理系统的需求无非是两个方面的内容：
    第，加强监控，防范风险
    建立资金运用的预算管理，实现事前预算、事中控制和事后分析； 搭建资金管理信息平台 ，全面掌握资金结算、投融资、票据、财务等信息； 集团全面掌控分子公司对外担保、抵质押、融资等经济行为，规避财务风险。
    第二，提高效率，实现规模效益
    开展内部结算，杜体外循环；减少资金结算成本；通过内部网上银行，提高资金信息传递效率；通过银企互联，实时监控存量流量，加快资金流动；充分调配内部需求，高度集中内部闲置资金，将有限的资金资源用到较利于企业发展壮大的生产经营活动中。
    总之，通过集团资金管理系统，可以有效地建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺。实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同更加有效；促进了商业银行对集团服务的改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。