资金管理——后IT时代的企业信息化管理利器

    随着我国经济的快速发展和全球化趋势的加快，企业经营规模日益扩大，并呈现集团化和国际化的发展趋势。有相关数据显示，在中国，排名前200强的企业营业收入约占全部企业总收入的80%，由此可以看出，资源向大型和特大型企业集中的趋势比较明显。
    然而企业规模扩大和产业多元化发展，在客观上会导致企业资金趋于分散，许多大型集团企业面临着高存款、高贷款、高财务成本的“三高”问题。在这过程中，强化资金的内部控制和风险管理成为企业集团化、规模化发展面临的重要课题，以资金管理软件为代表的专业管理软件在集团企业中得到了更广泛的应用，博科资讯集团财务产品事业部的资金管理专家指出，面临新的市场环境下，资金管理已经成为后IT时代企业信息化管理的利器。
    新形势 管理软件面临新挑战
    从目前来看，很多企业对于资金管理软件还没有清晰的认知，虽然他们已经意识到资金管理软件的重要性，但是博科资讯在项目实践过程中发现，很多企业易将资金管理软件与ERP软件混淆。而从实际应用效果来看，ERP软件与资金管理软件有着根本的差异。ERP软件较早应用于企业的生产管理域，其核心价值和优势在于使企业做到实时情况下的账实相符，并不能够帮助企业实现资金的内部控制和风险管理，所以，目前ERP解决方案在资金管理域的成功实施案例还很少见。
    该专家还表示，随着企业规模的不断扩大，当资金管理成为集团企业管理的核心，除了般的企业财务管理内容外，还有金融机构特殊的核算业务，需要分析集团企业的财务状况并且实现与银行的无缝对接。专业资金管理软件的优势就在于，对集团企业资金管理和商业银行运作流程长期深入的了解和研究，并且可以根据集团企业的资金管理需求提供定制化的产品及服务，这点是ERP软件无法相比的。
    从长远来看，集团企业的发展与金融是密不可分的，管理软件在具备普通IT技术功能的同时，还需要切入智能化的分析模块，为客户的金融运作提供支持。专业资金管理软件应用较新的网络和电子银行技术，在多家商业银行的配合下，开新地为企业提供资金流管理的解决方案，有效弥补了ERP软件在资金管理方面的不足。
    资金管理软件-后IT时代的企业信息化管理利器
    企业所处宏观和微观环境的持续变化，促使企业必须通过技术手段促进管理转型，除了基本的账实相符外，企业的财务管理还需要考虑到盈利性、资本成本以及主营业务外的资金运营，企业对于财务信息的需求也从IT支撑系统和基础资源建设向更专业、更精细的业务管理软件过渡。以资金管理软件为例，国内著名调研机构赛迪顾问发布的数据报告显示，中国资金管理软件市场的年均复合增长率高达76.5%，市场规模达到数十亿计。
    随着供需市场的日益成熟，目前，资金理系统在集团企业中得到了广泛的应用，以博科资金管理解决方案为例，已经实现从立项、到审批、再到资金支付的过程中建立起了套完整的审批制度。将资金管理软件运用到企业生产经营管理全过程中，从而提高了企业生产效率与经营效率，并且有效控制了企业运营过程中的风险。
    以某资金规模超百亿的食品企业为例，在使用资金管理软件之前，集团资金没有实现集中管理，各成员单位都根据各自业务需要设立银行账户和申请银行贷款，这造成整个集团的资金和账户高度分散且相互立，存款、贷款、财务费用均很高，整体战略协同能力差。针对集团存在的资金管理难题，该企业借助互联网和信息技术，实现了实时、动态的资金管理，达到整个集团资金较大程度的集中，统制度、统运作、分管理、动态监控，较大化地实现交易自动化处理。通过采用资金管理软件，构建了完善的业务系统，有效提升了该集团财务公司的管理水平和管理效率。
    作为资金管理域的优秀国产软件商，博科软件见证了中国资金管理软件市场的迅速发展之路，基于博科在资金管理软件域的多年实践经验，博科软件提出了打造“智能体化资金管理平台”的概念。博科集团财务产品技术顾问指出，与ERP软件相比，资金管理软件堪称是IT软件技术与金融融合的产物，它从根本上解决了企业在运营过程中面临的资金管理难题，尤其是对于上市的集团企业来说，资金管理软件的作用显得尤为重要。
    该顾问还强调，集团化、资本化、多元化将成为现代企业发展的新趋势，在资金管理方面滞后的集团企业，将会面临着盈利能力下降，亏损，甚至被兼并整合的危险。